Unternehmer, 47 Jahre

Ziel: Zum 55. Lebensjahr aus dem Berufsleben aussteigen.

Ralf M. ist 47 Jahre alt. Er hat ein Unternehmen aufgebaut, in dem er als Unternehmer selbst tätig ist. In seinem 55. Lebensjahr will er die Früchte seiner Arbeit ernten und aus dem Berufsleben aussteigen.

Wie geht Adviva vor?

Hier ist eine detaillierte Finanzplanung erforderlich. Adviva unterstützt diese Planung durch eine Software.
Kernstück ist eine aktuelle Vermögensbilanz anhand folgender Fragen:

• Wie liquide bin ich momentan?
• Welche Kapitalströme fließen mir in 8 Jahren tatsächlich zu?
• Wie ist mein Vermögen diversifiziert?
• Wie muss es verändert werden, um mit einem ausgewogenen Chancen/Risiko-Verhältnis solide Erträge zu erwirtschaften?
• Wo sollte ich mein Vermögen bereinigen? Zum Beispiel Immobilien verkaufen, deren Wert wahrscheinlich nicht steigen wird
• Wie gestalte ich die Ertragsituation steuerlich optimal (zusammen mit Steuerberater)
• Was muss ich monatlich noch zusätzlich 8 Jahre lang investieren, damit ich weitere 30 Jahre auf gleichem Kaufkraftniveau leben kann?
• Wie übertrage ich zu Lebzeiten mein Vermögen erbschaftssteuerlich optimal (zusammen mit Steuerberater und Rechtsanwalt)