Testament und Erbe

Sein Testament zu machen, ist keine Frage des Alters. Regeln Sie Ihren Nachlass in Ruhe und ohne Druck. Und nicht erst, wenn eine Notlage oder starke gesundheitliche Beeinträchtigungen dies erforderlich erscheinen lassen. Um im Todesfall sicherzustellen, dass wirklich diejenigen unterstützt werden, denen Sie Ihr Vermögen zukommen lassen wollen, ist ein Testament unabdingbar. Sonst greifen pauschale gesetzliche Regelungen, die vielleicht nicht Ihrem Willen entsprechen.

Ein Testament kann mit Vollendung des 16. Lebensjahres erstellt werden; bei notarieller Beurkundung mit Vollendung des 18. Lebensjahres.

Sie können ein Testament jederzeit widerrufen und ein neues erstellen. Wenn Sie etwas ändern, so stellen Sie am besten ein neues Testament aus. Korrigieren Sie nicht einfach in der alten Version, dies hat schon oft zu Missverständnissen geführt. Es gilt immer das aktuelle Testament.

Inhaltlich sind Sie beim Testament bis etwa auf den Pflichtteilanspruch weitgehend frei in der Gestaltung. Formal jedoch müssen Sie unbedingt einige Vorschriften einhalten, sonst ist das ganze Testament ungültig.

1. Eigenhändiges/handschriftliches Testament

Wichtigste Voraussetzungen sind, dass Sie Ihr Testament vollständig eigenhändig geschrieben haben und dass Sie es unterschrieben haben. Mit Schreibmaschine oder Computer geschrieben ist das Testament ungültig. Sinnvoll ist, wenn Sie Datum und Ort der Testamentserstellung notieren sowie mit Vor- und Nachnamen unterzeichnen.

2. Notarielles Testament

Ein deutscher Notar verfasst mit Ihnen zusammen das Testament und bewahrt es auf. Ein notarielles Testament können Sie später immer noch durch ein eigenhändiges ersetzen.

Schauen Sie auch einmal nach unter Vermögen übertragen. Dort finden Sie wichtige Fakten zur Erbfolge, zur Erbschaftssteuer sowie praktische Hinweise, was im Erbfall zu tun ist.

Außerdem erfahren Sie, wie Sie Vermögen steuerschonend übertragen. So zehrt der Fiskus nicht Ihr Vermögen auf, bevor Ihre Erben etwas davon haben.

Bei größeren Vermögen und als Unternehmer sollten Sie auf jeden Fall Ihre Steuer- und Rechtsberater hinzuziehen – komplexere Vermögensverhältnisse erfordern individuelle Lösungen. Sie vermeiden unnötige Konflikte bei den Erben und sichern das, was Sie in Ihrem Leben aufgebaut haben.