Privater Kunde, leitender Angestellter, 32 Jahre

1.1

Wir klären mit dem Kunden genau sein Ziel.
Dann sehen wir uns die folgenden Eckpunkte an:

2.1

Rentenstatus und Kapitalbedarf für die Rente

• Schätzung der gesetzlichen Rente
• Ermittlung des Kapitalbedarfs zum Rentenzeitpunkt
• Genaue Berechnung der monatlich notwendigen Investition, um auf gleichem Kaufkraftniveau wie heute zukünftig in Rente zu gehen

2.2

Wie geht Jens K. mit Geld um? Analyse des persönlichen Finanzverhaltens anhand eines Fragebogens. Das Ergebnis zeigt die individuelle Risikobereitschaft. Diese macht zum Beispiel deutlich, wie die Geldanlagestruktur für Jens K. aussehen sollte (z. B. 60 % Aktien, 20 % Renten, 20 % Cash …)

2.3

Welche staatlichen Förderungen gibt es für Jens K. durch das neue Alterseinkünftegesetz? Zum Beispiel: Riester-Rente, Rürup-Rente, Direktversicherung, Pensionskasse etc.

2.4

Welche Vor- und Nachteile haben diese Förderungen
für Jens K.?

3

Jens K. bekommt von uns einen individuellen Vorschlag zur Vorsorge, der auf einem detaillierten schriftlichen Marktvergleich beruht. Wir konzentrieren uns auf die Top 3 Versicherungsanbieter. Jens K. entscheidet, wir setzen um.