Persönliche Vermögensbilanz

Ziehen Sie Bilanz. Und zwar so früh wie möglich.

Eine persönliche Vermögensbilanz verschafft Ihnen den Überblick über Ihre finanzielle Situation. Sie sehen auf einen Blick, wie Soll und Haben in Ihrem Vermögen verteilt sind.

Grundlage sind die ersichtlichen Finanzanlagen ohne Verkehrswertgutachten oder die Ermittlung des tatsächlichen Werts unternehmerischer Beteiligungen.

Wie eine persönliche Vermögensbilanz aussehen kann, zeigt dieses Beispiel:

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Folgende Fragen beantwortet zum Beispiel Ihre Vermögensbilanz:

• Wie hoch ist mein aktuelles Rohvermögen, mein Nettovermögen?
• Wie ist mein Vermögen gestreut, welche Chancen und Risiken gibt es?
• Wie hoch ist mein Verschuldungsgrad?
• Wie wird sich mein Vermögen zum Ausstiegszeitpunkt aus dem Berufsleben entwickeln, wenn alles bleibt wie es ist? Wie ist die Entwicklung, wenn sich etwas ändert? (Szenario)
• Wie viel flüssiges Kapital benötige ich zum Ausstiegszeitpunkt?
• Welche persönliche Anlagestrategie habe ich, welche sollte ich haben?
• Welche Absicherungsstrategie habe ich bislang, zum Beispiel für Gesundheit, Erhaltung der Arbeitskraft, Versorgung der Familie?

Auch der Blick in die private Geldbörse gehört dazu, nämlich die Persönliche Haushaltsbilanz mit privaten laufenden Einnahmen und Ausgaben.

• Lebe ich über, unter oder im Rahmen meiner finanziellen Verhältnisse?
• Welche Einsparungen kann ich umsetzen?
• Wie lege ich Liquiditätsüberschüsse sinnvoll an?

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