Beratungsprozess
Finanzberatung à la Adviva heißt, dass Sie jederzeit vollständige Transparenz haben, was wir für Sie tun.
Anhand des Beratungsprozesses können Sie sehen, wie Ihr Adviva Finanzplaner für Sie arbeiten.
Das Vorgehen ist stets gleich aufgebaut – ob es um private Vorsorge, betriebliche Altersvorsorge oder Investment geht.
Die einzelnen Beratungsschritte bauen aufeinander auf. Sie können die Bausteine aber auch einzeln nutzen.
Am Anfang steht eine fundierte und schnell nachvollziehbare Finanzplanung anhand Ihrer Ziele und Wünsche. Und zwar bevor wir mit Ihnen überhaupt über Produkte, also zum Beispiel Versicherungen oder Investmentfonds, sprechen.
Gut für Sie zu wissen, dass wir schon seit langem nach der ab 2007 in Deutschland verbindlichen EU-Vermittlerrichtlinie im Sinne des Verbraucherschutzes vorgehen. Die nun per Gesetz verschärften Beratungs- und Dokumentationspflichten sowie die gestiegenen Anforderungen an Qualifikation und Qualität von Finanzdienstleistern und Finanzberatern begrüßen wir.
| 1. | Erstes Kennen lernen Vorstellen der Adviva Finanzberatung Klären des möglichen Kundenbedarfs Unverbindlich; 60 bis 90 Minuten |
| 2. | Kunde bekommt ein individuelles Angebot für seine Ziele Vereinbaren eines Beratungsvertrags (Inhalt, Vorgehen, Leistungsumfang) |
| 3. | Kundenunterlagen vervollständigen nach Adviva-Checkliste Daten erfassen in Finanzplanungssoftware Ergebnisgespräch: persönliche Vermögens- und Haushaltsbilanz Die Finanzplanung zeigt strategische Handlungsfelder |
| 4. | Übertragen der Ergebnisse in geeignete Produkte Unabhängige Marktanalyse von Produkten für private Vorsorge, betriebliche Altersvorsorge, Investment, Produktempfehlung und Dokumentation für den Kunden |
| 5. | Vermittlung der geeigneten Produkte für den Kunden: Antrag, Koordination mit Versicherer/Investmentgesellschaft, Vertragsabschluss Anschließend: Kontinuierlicher Service und Check up |