Individuelle Finanzplanung für Risikomanagement

Wenn es um die Sicherung Ihres Vermögens geht, ist eine vernünftige Finanzplanung genauso wichtig wie beim Vermögensaufbau. Im Vordergrund steht jetzt die Bewahrung des Erreichten – für Sie selbst und für die nächste Generation.

Zwei Dinge spielen dabei eine wesentliche Rolle:

1. Zwischenbilanz ziehen: Wie ist Ihr finanzielle Situation nach der Phase des Vermögensaufbaus im Hinblick auf Ihr Ziel eines gesicherten Ruhestands? Gibt es Veränderungen, die noch zu berücksichtigen sind? Wie sieht Ihre aktuelle persönliche Vermögensbilanz aus?

2. Risiken einschätzen und absichern: Zu einem geplanten Vermögensaufbau gehört unbedingt dazu, die Risiken im Leben mit einzukalkulieren.

   Mögliche Risiken, die Sie unbedingt absichern sollten, sind:

   • Verlust oder Einschränkung der Gesundheit und Arbeitskraft durch Krankheit oder Unfall sowie Todesfall des Haupternährers (Schutz der Hinterbliebenen).
   • Als Unternehmer die Sicherung Ihrer Altersvorsorge vor Konkursrisiken.
   • Erheblicher Vermögensverlust bei Geldanlagen.

   Das ist für uns Risikomanagement. Mehr Informationen finden Sie hier.